Rekenvoorbeeld USD Rekening

De heer van Dijk boekt op 1 maart 2013 € 25.000, - op zijn USD Rekening tegen 1,70% rente op jaarbasis. De wisselkoers Euro/US Dollar op dat moment is USD 1,30. Dat betekent dat men voor 1,00 Euro 1,30 US Dollar krijgt. Op 1 maart 2014 besluit de heer van Dijk de dollars op te nemen en terug te wisselen naar euro's. Euro/US Dollar wisselkoers is dan USD 1,20.

  • Boekdatum: 01/03/2013
  • Wisselkoers (op 01/03/2013): 1,30 EUR/USD
  • EUR bedrag: 25.000,00 Euro
  • Transactie kosten 0,20%: 50,00 Euro (25.000,00 * 0,20%)
  • Omgerekend naar USD: 32.435,00 USD (25.000,00- 50,00) * 1,30
  • Opgebouwde rente 551,40 USD (32.435,00 * 1,70%)
  • Totaal 32.986.40 USD (32.435,00 + 551,40)
  • Opnamedatum: 01/03/2014
  • Wisselkoers (op 01/03/14): 1,20 EUR/USD
  • Euro bedrag: 27.488,67 Euro (32.986,40 / 1,20)
  • Transactiekosten 0,20%: 54,98 Euro (27.488,67 * 0,20%)
  • Netto Euro bedrag: 27.433,69 Euro (27.488,67 - 54,98)
  • Verschil in Euro: 2.433,69 Euro (27.433,69 - 25.000)

De heer van Dijk heeft in dit geval een winst van Euro 2.433,69 gemaakt.

Indien de heer van Dijk dezelfde investering had gedaan met de wisselkoers van 1,30 EUR/USD op 01/03/13 en op de afloopdatum (01/03/14) een wisselkoers van 1,40 dan is de berekening als volgt:

  • Boekdatum: 01/03/2013
  • Wisselkoers (op 01/03/13): 1,30 EUR/USD
  • EUR bedrag: 25.000,00 Euro
  • Transactiekosten 0,20%: 50,00 Euro (25.000,00 * 0,20%)
  • Omgerekend naar USD: 32.435,00 USD (25.000 - 50,00) * 1,30
  • Opgebouwde rente 551,40 USD (32.435,00 * 1,70%)
  • Totaal 32.986.40 USD (32.435,00 + 551,40)
  • Opnamedatum: 01/03/2014
  • Wisselkoers (op 01/03/14): 1,40 EUR/USD
  • Omgerekend in EUR: 23.561,72 Euro (32.986.40 / 1,40)
  • Transactiekosten 0,20%: 47.13 Euro (23.561,72 * 0,20%)
  • Netto Euro bedrag: 23.514,59 Euro (23.561,72 - 47,13)
  • Verschil in Euro: -1.485,41 Euro (23.514,59 - 25.000)

De heer van Dijk heeft in dit geval een verlies geleden van Euro 1.485,41