Rekenvoorbeeld Turkse Lira Deposito

De heer van Dijk boekt op 1 november 2015 € 25.000,- op zijn Turkse Lira Rekening tegen 4% rente op jaarbasis. De wisselkoers Euro/Turkse lira op dat moment is TRY 3,10. Dat betekent dat men voor 1,00 Euro 3,10 TRY krijgt. Op 1 november 2016 besluit de heer van Dijk de Turkse lira's op te nemen en terug te wisselen naar euro's. Euro/TRY wisselkoers is dan TRY 2,90.

  • Boek datum: 01/11/2015
  • Wisselkoers (op 01/11/2015): 3,10 EUR/TRY
  • Euro bedrag: 25.000,00 Euro
  • Transactie kosten 0,20%: 50,00 Euro (25.000,00 * 0,20%)
  • Omgerekend naar TRY: 77.345,00 TRY (25.000,00- 50,00) * 3,10
  • Opgebouwde rente : 3.093,80 TRY (77.345,00 * 4,00%)
  • Totaal 80.438,80 TRY (77.345,00 + 3.093,80)
  • Opnamedatum: 01/11/2016
  • Wisselkoers (op 01/11/16): 2,90 EUR/TRY
  • Euro bedrag: 27.737,52 Euro (80.438,80 / 2,90)
  • Transactie kosten 0,20%: 55,48 Euro (27.737,52 * 0,20%)
  • Netto Euro bedrag: 27.682,04 Euro (27.737,52 – 55,48)
  • Verschil in Euro: 2.682,04 Euro (27.682,04 - 25.000)

De heer van Dijk heeft in dit geval een winst van Euro 2.682,04 gemaakt.

Indien de heer van Dijk dezelfde investering had gedaan met de wisselkoers van 2,90 EUR/TRY op 01/11/15 en op de afloopdatum (01/11/16) een wisselkoers van 3,10 dan is de berekening als volgt:

  • Boek datum: 01/11/2015
  • Wisselkoers (op 01/11/15): 2,90 EUR/TRY
  • EUR bedrag: 25.000,00 Euro
  • Transactie kosten 0,20%: 50,00 Euro (25.000,00 * 0,20%)
  • Omgerekend naar TRY: 72.355,00 TRY (25.000 - 50,00) * 2,90
  • Opgebouwde rente : 2.894,20 TRY (72.355,00 * 4,00%)
  • Totaal 75.249,20 TRY (72.355,00 + 2.894,20)
  • Opnamedatum: 01/11/2016
  • Wisselkoers (op 01/11/16): 3,10 EUR/TRY
  • Omgerekend in EUR: 24.273,94 Euro (75.249,20 / 3,10)
  • Transactie kosten 0,20%: 48,55 Euro (24.273,94 * 0,20%)
  • Netto Euro bedrag: 24.225,39 Euro (24.273,94 – 48,55)
  • Verschil in Euro: -774,61 Euro (24.225,39 - 25.000)

De heer van Dijk heeft in dit geval een verlies geleden van Euro 774,61.